Memilih saham yang tepat untuk masa pensiun bisa menjadi tantangan besar. Banyak faktor yang mempengaruhi keputusan ini, termasuk struktur pajak akun pensiun, usia, toleransi risiko, dan preferensi investasi pribadi.Â
Sebuah rencana pensiun yang kuat biasanya melibatkan diversifikasi di berbagai industri, menawarkan eksposur ke beragam investasi. Memulai investasi dana pensiun tidak pernah terlalu dini; yang terbaik adalah mulai dari kemarin, tetapi waktu terbaik kedua adalah sekarang.
Ketika menyempurnakan pemilihan saham untuk pensiun, investor harus fokus pada perusahaan dengan rekam jejak kinerja yang terbukti, potensi pertumbuhan masa depan, dan metrik keuangan yang ramah investor.Â
Dividen sangat penting bagi mereka yang mendekati pensiun, karena memberikan aliran pendapatan tetap dalam akun mereka. Sebaliknya, investor yang lebih muda dapat memanfaatkan dividen untuk meningkatkan kepemilikan mereka melalui reinvestasi secara otomatis.
Menurut Investorplace, berikut adalah tujuh saham Amerika terbaik yang dapat Anda pertimbangkan untuk dimasukkan ke dalam portofolio pensiun Anda, menawarkan nilai, pertumbuhan, dan dividen.
1. Valley National Bancorp (VLY)
Jika Anda mencari saham AS terbaik untuk investasi dana pensiun, saham bank yang terjangkau yang beroperasi di industri ganja yang sedang berkembang, dengan total imbal hasil sebesar 6,37%, mungkin terdengar seperti mimpi yang menjadi kenyataan.Â
Dalam jangka pendek, pemotongan suku bunga Federal Reserve secara bertahap mulai berlaku, dan bank regional kecil seperti Valley National Bancorp (NYSE: VLY) mungkin mengalami kelegaan dari suku bunga pinjaman yang menindas dan bunga pinjaman konsumen yang lebih rendah.
Valley National menonjol sebagai bank regional yang dihargai dengan menarik, diperdagangkan hanya pada 0,6x nilai buku dan 7,75x pendapatan, menjadikannya undervalued dan sering diabaikan.Â
Bank ini memiliki neraca yang kuat dan rasio hutang terhadap ekuitas yang rendah, hanya 0,56, dibandingkan dengan rata-rata industri sebesar 1,2, menunjukkan leverage yang minimal dibandingkan dengan rekan-rekannya. Inisiatif pembelian kembali saham baru-baru ini dan total imbal hasil sebesar 6,37% juga menekankan stabilitas keuangannya.
Analis sebagian besar melihat Valley National sebagai undervalued, dengan target harga rata-rata sebesar $9,44 — sekitar 31% di atas harga saham saat ini. Sentimen terhadap saham bank ini meningkat, dengan 44% analis sekarang merekomendasikan “hold” pada Valley National, peningkatan yang signifikan dengan sentimen positif 300% lebih besar dibandingkan periode polling sebelumnya.
Investasi di Saham NVIDIA Modal $1000 Jadi $304.350: Naik 30 Ribu Persen dalam 10 Tahun
2. Markel Group (MKL)
Markel Group (NYSE: MKL) adalah salah satu saham AS terbaik untuk investasi dana pensiun dan bagus dibeli saat ini. Dorongan ini bukan karena kekuatan inheren industrinya, tetapi karena potensi pertumbuhannya yang mirip dengan Berkshire Hathaway pada tahun 1980-an ketika saham Kelas A diperdagangkan pada “hanya” $1,200 per saham.Â
Investasi sebesar $1,200 pada saat itu telah meledak lebih dari 47,000% hari ini, dan Markel Group mungkin berada di jalur yang sama.
Perusahaan ini menghindari tradisi agen asuransi dengan memanfaatkan sejumlah besar uang tunai, sebagian dari “float” mereka, atau premi asuransi yang dibayar yang dapat diinvestasikan, ke dalam investasi yang solid tetapi agak spekulatif.Â
Ini adalah model yang sama yang digunakan Warren Buffett pada awal Berkshire dengan sukses besar. Kepemilikan spesifik Markel Group mencakup Berkshire (tentu saja) dan berbagai tawaran berbasis teknologi dan nilai seperti Meta, di satu sisi, dan Lowe’s, di sisi lain.Â
Selain berbagai investasi publik dan pribadi, Markel juga memiliki sejumlah anak perusahaan asuransi dan reasuransi yang dinilai oleh agen peringkat kredit sebagai layak investasi dan tetap memiliki banyak uang untuk mendukung pemilihan investasi strategis jangka panjang Markel.
3. Sharkninja (SN)
Memasukkan saham diskresi konsumen, terutama dari produsen peralatan rumah tangga, ke dalam portofolio saham Amerika yang bagus untuk investasi dana pensiun Anda. Ini mungkin tidak terlihat seperti keputusan yang bijaksana karena volatilitas relatif sektor ini dalam kondisi ekonomi yang tidak pasti.Â
Namun, Sharkninja (NYSE: SN) terus-menerus menentang tren ini, telah mencapai tingkat pertumbuhan tahunan majemuk sebesar 20% dalam penjualan sejak tahun 2008, meskipun menghadapi berbagai kondisi pasar yang menantang.
Setelah go public musim panas lalu, saham Sharkninja telah memberikan pengembalian sebesar 77% kepada investor awal, mengungguli pengembalian S&P 500 tiga kali lipat selama periode yang sama.Â
Tidak ada tanda-tanda momentum ini akan berkurang dalam waktu dekat. Laporan kuartalan terbaru perusahaan menunjukkan lonjakan penjualan sebesar 25%, pencapaian yang menonjol, terutama dibandingkan dengan penurunan penjualan yang signifikan di pengecer besar seperti Target (NYSE: TGT).Â
Dengan posisinya yang kuat di pasar konsumen dan beragam produk, Sharkninja adalah pilihan menarik untuk dimasukkan ke dalam portofolio dana pensiun saat ini.
4. Microsoft (MSFT)
Microsoft (NASDAQ: MSFT) adalah pemain teknologi campuran terbesar dalam daftar saham AS terbaik yang diandalkan untuk investasi dana pensiun karena stabilitasnya, imbal hasil yang sederhana, dan strategi yang berwawasan ke depan.
Berbeda dengan Google, Microsoft menawarkan manajemen uang yang cerdas bagi investor institusional dan individu, potensi pertumbuhan jangka panjang yang substansial, dan manajemen yang terus mendorong inovasi, terlepas dari ukuran besar perusahaan.
Investasi strategis Microsoft dalam AI (artificial intelligence) diperkirakan akan sangat menguntungkan perusahaan. Meskipun Anda skeptis terhadap beberapa klaim AI yang lebih ambisius, jelas bahwa AI mengganggu mesin pencari warisan dan menyediakan alat produktivitas baru yang meningkatkan rangkaian perangkat lunak yang sudah ada dari Microsoft.Â
Kemitraan Microsoft dengan perusahaan AI terkemuka OpenAI menempatkannya di garis depan kemajuan teknologi utama. Inilah alasan kuat mengapa MSFT juga menjadi saham AI paling potensial yang banyak dilirik investor global saat ini.
Kita berada dalam situasi yang mengingatkan pada awal tahun 2000-an, ketika potensi teknologi mesin pencari baru mulai terungkap, dan profitabilitas masa depannya belum sepenuhnya dipahami. Tidak ada perusahaan publik yang sebaik Microsoft dalam mengalokasikan potensi masa depan tersebut, menjadikannya pilihan unggulan yang sesuai dengan hampir setiap strategi investasi yang bijaksana.
5. Intuitive Surgical (ISRG)
Intuitive Surgical (NASDAQ: ISRG) menonjol sebagai kekuatan dominan di antara saham AS yang bagus untuk investasi dana pensiun. Emiten ini menggabungkan teknologi inovatif, robotika, dan pasar perawatan kesehatan global yang berkembang bersama dengan imbal hasil berbasis pembelian kembali saham yang kecil.Â
Sebagai komponen penting dari indeks S&P 500 dan NASDAQ-100, Intuitive Surgical adalah penyedia terpercaya peralatan medis khusus yang terkenal karena stabilitas dan keandalannya.
Membedakan dirinya dari pesaing yang fokus pada perangkat keras medis konvensional, Intuitive Surgical telah merevolusi bidang bedah untuk meningkatkan efisiensi penyedia dan hasil pasien.
Perusahaan ini agresif memperluas kehadirannya di pasar global saat industri perawatan kesehatan bangkit kembali pasca pandemi. Laporan kuartalan terbaru menunjukkan peningkatan signifikan sebesar 16% tahun-ke-tahun dalam penggunaan global sistem bedah robot andalannya, platform da Vinci, dengan tingkat pemasangan yang stabil (312 unit pada Q1 2023 dan 313 tahun ini).
Seiring dengan kemajuan ini, pertumbuhan penjualan sebesar 11% dan peningkatan laba bersih menjadi $545 juta dari $355 juta menegaskan status Intuitive Surgical sebagai salah satu saham terbaik untuk diinvestasikan saat ini.
Perhatikan Intuitive Surgical saat perusahaan bersiap meluncurkan platform da Vinci generasi berikutnya tahun ini. CEO Gary Guthart mengindikasikan bahwa model baru ini akan memiliki “10.000 kali kekuatan pemrosesan” dari model saat ini, secara dramatis meningkatkan analisis data, teknologi sensing, dan fungsi digital dan analitik.
6. Deere & Co (DE)
Deere & Co (NYSE: DE) adalah salah satu pilihan utama investor untuk saham Amerika yang mantap untuk persiapan dana pensiun. Hal ini karena secara mulus menggabungkan pertumbuhan inovatif, terutama dalam robotika dan otomatisasi, dengan pendapatan solid sebesar 8,4% total yield.Â
Meskipun robotika dan otomatisasi adalah topik tren, Deere sering kali kurang dihargai di pasar yang biasanya lebih memilih startup dan perusahaan niche. Pengabaian ini mungkin akan berbalik saat Deere mengungkapkan lingkup penuh kapabilitas robotiknya, yang berpotensi menjadikannya sebagai saham robotika terkemuka di dunia.
Inovasi utama Deere mencakup traktor dan mesin pengolah tanah sepenuhnya otonom yang memanfaatkan teknologi pemetaan dan sensing canggih. Teknologi ini secara signifikan menghemat waktu dan energi bagi produsen pertanian selama persiapan ladang dan panen.
Saat ini, traktor otonom Deere menunjukkan prospek operasional yang jelas dan layak. Namun, potensi pendapatan signifikan melalui perjanjian lisensi untuk teknologi yang baru dikembangkan bisa sangat besar. Misalnya, perusahaan mobil self-driving mungkin melisensikan bagian dari mekanisme sensing jaringan saraf Deere untuk menilai keamanan medan, atau perusahaan pengiriman drone bisa menggunakan alat pemetaan Deere untuk mengembangkan jaringan pengiriman perkotaan.
7. Acuity Brands (AYI)
Membosankan tapi dengan masa depan cerah — itulah yang menggambarkan Acuity Brands (NYSE: AYI), sebuah perusahaan pencahayaan yang menawarkan ekspansi mengejutkan dan total yield sebesar 2,95%.Â
Acuity adalah salah satu perusahaan pencahayaan terbesar di dunia dan menyediakan beragam produk, mulai dari perlengkapan kamar mandi yang ditujukan untuk perbaikan rumah DIY hingga lampu jalan ekstensif yang dirancang untuk pemerintah kota. Acuity telah memperluas kehadiran pasarnya secara dramatis selama 20 tahun terakhir dengan aktif mengakuisisi perusahaan-perusahaan kecil.
Sejak tahun 2010, Acuity telah mempertahankan tingkat pertumbuhan tahunan majemuk pendapatan hampir 10%, yang merupakan dukungan kuat terhadap kinerja perusahaan di tengah fluktuasi pasar.Â
Perusahaan ini terus membangun rekam jejak yang kuat ini, seperti yang disoroti CEO Neil Ashe dalam panggilan kuartal pertama: “Kami meningkatkan laba operasi yang disesuaikan, margin laba operasi yang disesuaikan, dan laba per saham yang disesuaikan. Kami menghasilkan arus kas bebas yang signifikan, dan kami mengalokasikan modal secara efektif untuk mendorong nilai.”Â
Terlepas dari ketidakstabilan pasar, Acuity Brands tampaknya tangguh dan siap untuk pertumbuhan berkelanjutan.
Kesimpulan
Menikmati pendapatan pasif yang stabil dan pertumbuhan modal dengan saham-saham Amerika (AS) terbaik untuk investasi dana pensiun:
- Valley National Bancorp (VLY): Bank regional dengan nilai menarik dan stabilitas keuangan.
- Markel Group (MKL): Potensi pertumbuhan besar mirip dengan Berkshire Hathaway di masa lalu.
- Sharkninja (SN): Pertumbuhan kuat dalam pasar konsumen yang menantang.
- Microsoft (MSFT): Investasi strategis dalam AI dan inovasi teknologi.
- Intuitive Surgical (ISRG): Pemimpin dalam teknologi bedah robotik.
- Deere & Co (DE): Inovasi dalam robotika dan otomatisasi pertanian.
- Acuity Brands (AYI): Pemain besar dalam industri pencahayaan dengan pertumbuhan stabil.
Menginvestasikan dalam saham-saham ini tidak hanya memberikan paparan terhadap teknologi dan sektor yang berkembang, tetapi juga potensi keuntungan yang signifikan seiring dengan kemajuan teknologi dan perubahan pasar di masa depan.
