Kartu Kredit Mandiri: Cara Membuat, Jenis, Syarat Pengajuan, Limit

Bank Mandiri adalah salah bank BUMN terbesar di Indonesia dalam jumlah aset. Mandiri secara konsisten menawarkan layanan dan produk terbaik, salah satunya Mandiri Kartu Kredit. Jumlah kartu kredit Mandiri yang beredar hingga saat ini diperkirakan lebih 6 juta. Ini mengindikasikan bahwa banyak pengguna atau nasabah yang tertarik dan telah membuat pengajuan kartu kredit Mandiri.

Selain produk yang bagus, promo kartu kredit Mandiri juga telah menarik lebih banyak peminat. Ini mendorong masyarakat untuk segera apply kartu kredit Mandiri. Untuk membantu Anda, panduan ini akan membahas cara membuat kartu kredit Mandiri bagi pemula, baik secara online maupun offline melalui kantor cabang bank Mandiri.

Selain itu, panduan ini juga menampilkan berbagai jenis kartu kredit Mandiri, syarat pengajuan kartu kredit Mandiri, batas limit, tingkat bunga, hingga cara aktivasi dan buat PIN. Baca juga: kartu kredit BCA; kartu kredit BRI; kartu kredit BNI.

Apa Itu Kartu Kredit Mandiri?

Memahami apa itu Mandiri Kartu Kredit menjadi aspek pertama dan terpenting sebelum pengajuan kartu kredit Mandiri. Secara umum, Mandiri Kartu Kredit adalah salah satu jenis produk bank Mandiri berupa layanan pembayaran online secara kredit untuk produk (barang atau jasa).

Mandiri kartu kredit menetapkan batas limit penggunaan, mengenakan sejumlah biaya dan beban bunga untuk masing-masing jenis credit card, tetapi juga menawarkan sejumlah promo yang menarik. Calon nasabah yang telah memenuhi syarat membuat kartu kredit Mandiri dapat segera daftar kartu kredit Mandiri online atau melalui kantor terdekat.

Cara Membuat Kartu Kredit Mandiri

Secara umum, pengajuan kartu kredit Mandiri dapat dilakukan secara online atau melalui kantor cabang Mandiri. Untuk lebih jelas, berikut proses dan cara membuat kartu kredit Mandiri untuk pertama kalinya:

1. Pilih jenis kartu kredit Mandiri.
2. Lengkapi syarat kartu kredit Mandiri.
3. Lakukan pengajuan kartu kredit Mandiri.
4. Lakukan aktivasi kartu kredit Mandiri.

1. Pilih Jenis Kartu Kredit Mandiri

Memahami dan memilih jenis kartu kredit Mandiri menjadi tahap paling utama sebelum membuat pengajuan kartu kredit Mandiri. Ini bertujuan agar pemohon atau calon nasabah dapat memilih produk credit card terbaik yang sesuai dengan kebutuhan. Saat ini, produk Mandiri Kartu Kredit terbagi ke dalam beberapa kategori, yaitu:

• Travel: kategori yang dikhususkan untuk yang gemar travelling atau sering mengadakan perjalan. Produk yang ditawarkan terdiri dari tiga jenis credit card, yakni kartu kredit Mandiri SKYZ, Mandiri Signature, dan Mandiri Traveloka.
• Lifestyle: kategori yang berfokus pada kebutuhan sehari-hari. Produk Mandiri Kartu Kredit regular ini menawarkan tiga jenis credit card, yakni kartu kredit Mandiri Platinum, Mandiri Precious, dan Mandiri Kartu Kredit Shopee.
• Automotives: kategori yang mementingkan kebutuhan otomotif. Produk ini hanya terdiri dari satu jenis, yakni kartu kredit Mandiri Co Brand Pertamina.
• Golf: kategori yang dikhususkan untuk memanjakan penggemar golf karena memberikan akses ke fasilitas golf terbaik. Produk menawarkan dua jenis kartu kredit, yakni Mandiri Golf Signature dan Mandiri Golf Platinum.
• World Elite: kategori tertinggi dari jenis kartu kredit Mandiri yang secara eksklusif dikhususkan untuk nasabah Private Banking Bank Mandiri atau nasabah dengan total dana kelolaan lebih Rp 20 miliar. Produk ini menyediakan dua jenis kartu kredit, yaitu kartu kredit Mandiri Prioritas dan Mandiri World Elite.
• Corporate: kategori yang khusus untuk memenuhi kebutuhan transaksi bisnis perusahaan dengan kemudahan untuk mengontrol setiap transaksi dari karyawan. Produk ini terdiri dari dua jenis credit card, yakni Mandiri Corporate Card dan Mandiri SME Card.

Kartu Kredit Mandiri SKYZ

Mandiri SKYZ adalah salah satu jenis Mandiri kartu kredit terbaik dan terpopuler yang memberikan fasilitas optimal untuk kebutuhan sehari-hari nasabah. Selain itu, limit kartu kredit Mandiri SKYZ adalah Rp 2 juta hingga maksimal Rp 300 juta. SKYZ Credit card ini juga menawarkan welcome bonus berupa cashback Rp 200 ribu untuk pengguna baru.

Keunggulan atau manfaat spesial yang ditawarkan kartu kredit Mandiri SKYZ yaitu:

• Bonus hingga 8x livin’poin;
• Ubah transaksi jadi cicilan;
• Akses pembayaran yang mudah.

Biaya-biaya dan bunga kartu kredit Mandiri SKYZ yaitu:

• Gratis biaya naik limit, gratis pembayaran melalui Direct Debit dan via ATM;
• Biaya cash advance 6% dari pengambilan tunai atau Rp 100 ribu (mana yang lebih besar);
• Biaya keterlambatan 1% dari total tagihan maksimum Rp 100 ribu;
• Pembayaran minimum 5% dari jumlah tagihan atau Rp 50 ribu (mana yang lebih besar);
• Mandiri protection 0,55% dari jumlah tagihan;
• Biaya membership kartu utama Rp 300 ribu per tahun dan kartu tambahan Rp 180 ribu per tahun;
• Biaya pelampauan batas kredit Rp 150 ribu;
• Biaya ganti kartu hilang Rp 50 ribu dan gratis dengan sebab lain;
• Bunga retail 1,75%;
• Bunga cash advance 1,75%.

Kartu Kredit Mandiri Platinum

Mandiri Platinum adalah jenis Mandiri kartu kredit terbaik dan terpopuler yang memaksimalkan kebutuhan Anda dan keluarga serta berbagi momen bersama orang tercinta lebih mudah. Kartu kredit Mandiri Platinum telah menggunakan teknologi Contactless.

Selain itu, limit kartu kredit Mandiri Platinum relatif tinggi, yaitu mulai Rp 10 juta sampai Rp 1 miliar, kemudian juga menawarkan welcome bonus berupa cashback Rp 300 ribu.

Keunggulan atau manfaat spesial dari kartu kredit Mandiri Platinum yaitu:

• Bonus hingga 2x livin’poin;
• Fitur cicilan ringan dengan bunga mulai dari 0% selama tenor 24 bulan;
• Kemudahan pembayaran.

Semua biaya-biaya Mandiri Platinum sama seperti Mandiri SKYZ kecuali biaya membership kartu utama dan kartu tambahan, yakni Rp 500 ribu dan Rp 250 ribu per tahun. Selain itu, bunga kartu kredit Mandiri Platinum juga sama dengan Mandiri SKYZ, yakni 0,55% dari total tagihan (mandiri protection) dan 1,75% masing-masing untuk bunga retail dan bunga cash advance.

2. Lengkapi Syarat Kartu Kredit Mandiri

Sebelum pengajuan kartu kredit Mandiri, pastikan Anda telah mengecek dan memenuhi syarat membuat kartu kredit Mandiri dengan lengkap. Berikut persyaratan yang ditentukan.

Persyaratan umum pengajuan kartu kredit Mandiri Platinum dan SKYZ yaitu:

• Usia pemohon minimal 21 tahun atau telah menikah (kartu utama), 17 tahun atau telah menikah (kartu tambahan), dan maksimal 70 tahun (kartu utama dan tambahan);
• Pemohon tinggal atau bekerja di wilayah pemasaran bank Mandiri;
• Pendapatan minimal Rp 3 juta per bulan untuk PNS/BUMN dan Rp 5 juta per bulan untuk karyawan swasta (SKYZ) dan Rp 10 juta per bulan (Mandiri Platinum);
• Pemohon tidak masuk dalam daftar black list AKKI dan/atau SID BI;
• Pemohon mengisi emergency contact yang terhubung dengan keluarga.

Dokumen yang dibutuhkan sebagai syarat membuat kartu kredit Mandiri Platinum dan SKYZ yaitu:

• Fotokopi KTP bagi WNI dan Paspor dan KITAS/KITAP bagi WNA;
• Slip gaji/fotokopi bukti setoran pajak/fotokopi mutasi rekening 3 bulan terakhir/dokumen lain yang menyatakan atau menginformasikan pendapatan (pegawai);
• Fotokopi SPPT PPh 21 (formulir 1721-A1)/fotokopi mutasi rekening 3 bulan terakhir/dokumen lain yang memberi informasi terkait pendapatan (profesional dan wiraswasta);
• Fotokopi izin praktik (profesional);
• Fotokopi akte pendirian perusahaan (SIUP/TDP/dokumen lainnya) berikut perubahannya (wiraswasta);
• Formulir aplikasi Mandiri Kartu Kredit yang telah dilengkapi dan ditandatangani;
• Fotokopi NPWP atau fotokopi SPPT PPh 21 untuk pengajuan limit kredit (total eksposur) lebih Rp 50 juta.

3. Lakukan Pengajuan Kartu Kredit Mandiri

Apply kartu kredit Mandiri dapat dilakukan dengan cara daftar kartu kredit Mandiri online atau ke kantor cabang Mandiri terdekat. Berikut ini adalah proses pengajuan kartu kredit Mandiri online:

1. Kunjungi situs mandirikartukredit dengan menggunakan browser Chrome atau Safari melalui smartphone Anda;
2. Klik menu Apply Now;
3. Klik Lanjutkan atau juga bisa login dengan akun PrivyID;
4. Silakan pilih produk Mandiri Kartu Kredit dan klik Lanjut;
5. Silakan Anda isi dan lengkapi data diri serta ambil foto dokumen syarat pengajuan kartu kredit Mandiri seperti yang tertera, kemudian klik Lanjut.
6. Anda akan menerima kode OTP via SMA;
7. Masukkan kode OTP ke bagian kolom yang disediakan pada laman website tersebut;
8. Silakan isi data pekerjaan Anda dan klik Lanjut;
9. Isi dan lengkapi data keluarga terdekat (tidak serumah) dan klik Lanjut;
10. Silakan pilih opsi Sejutu/Tidak Sejutu atas penggunaan data pribadi, lalu klik Lanjut;
11. Anda sebagai pemohon atau nasabah bakal menerima SMS pemberitahuan dari pihak Bank Mandiri yang berisi link untuk menandatangani dokumen aplikasi kartu kredit secara elektronik;
12. Apabila pengajuan kartu kredit Mandiri disetujui, kartu kredit akan dikirim ke alamat tempat tinggal pemohon dalam kurun waktu 2 – 7 hari kerja.

4. Aktivasi Kartu Kredit Mandiri

Setelah apply kartu kredit Mandiri dan proses pengajuan selesai dan telah diterima, pihak bank Mandiri akan mengirim kartu kredit Mandiri ke alamat rumah Anda. Setelah menerima Mandiri kartu kredit tersebut, Anda dapat segera melakukan aktivasi agar credit card dapat segera digunakan.

Cara aktivasi kartu kredit Mandiri yaitu melalui Livin’ by Mandiri yang memungkinkan nasabah untuk dapat melakukan aktivasi sekaligus membuat PIN. Berikut langkah-langkahnya:

1. Login ke Livin’ by Mandiri;
2. Silakan pilih kartu kredit Mandiri yang akan diaktivasi (status inaktif akan muncul pada list kartu kredit);
3. Masuk ke pengaturan, klik Aktifkan;
4. Masukkan CVV yang tertera di belakang kartu yang terdiri dari 3 digit;
5. Buat PIN kartu kredit sesuai dengan keinginan Anda;
6. Anda akan menerima konfirmasi terkait Kartu aktif yang dinotifikasikan ke Inbox Livin’ by Mandiri, Email dan SMS.

Limit Kartu Kredit Mandiri

Batas limit kartu kredit Mandiri berbeda-beda tergantung jenis Mandiri Kartu Kredit yang Anda pilih. Sebagai contoh, limit Mandiri SKYZ yaitu Rp 2 juta s.d. 300 juta, sedangkan limit Mandiri Platinum yaitu Rp 10 juta s.d. Rp 1 miliar. Anda dapat mengetahui selengkapnya melalui website mandirikartukredit sekaligus melihat limit untuk jenis kartu yang lain.

Cara Bayar Kartu Kredit Mandiri

Tagihan kartu kredit Mandiri dapat dengan mudah dibayar melalui ATM, m-banking, atau internet banking. Anda dapat memilih salah satu alternatif yang sesuai dengan preferensi.

Bayar Tagihan Kartu Kredit Mandiri di ATM

Berikut cara bayar kartu kredit Mandiri melalui ATM:

• Silakan datangi ATM Mandiri terdekat;
• Masukkan ATM Mandiri Anda beserta 6 digit nomor PIN ATM;
• Pilih menu Transaksi Lainnya;
• Pilih menu Transfer;
• Pilih Transfer ke rekening Bank Lain;
• Masukkan 008 (kode bank Mandiri);
• Masukkan nominal yang akan dibayar;
• Masukkan nomor kartu kredit Mandiri yang terdiri dari 16 digit.
• Pastikan semua informasi telah sesuai, lalu klik Benar;
• Transaksi selesai.

Bayar Tagihan Kartu Kredit Mandiri dengan Livin’ by Mandiri

Berikut cara membayar tagihan kartu kredit Mandiri dengan m-banking Livin’ by Mandiri:

• Buka aplikasi Livin’ by Mandiri;
• Silakan login ke akun Livin Mandiri;
• Pilih Pembayaran Baru;
• Pilih kartu kredit;
• Isi jumlah tagihan yang akan dibayar;
• Lakukan konfirmasi pembayaran dan masukkan PIN.

Pandangan Akhir

Itulah informasi lengkap terkait proses apply atau cara membuat kartu kredit Mandiri. Pada dasarnya, Mandiri Kartu Kredit adalah pilihan terpopuler untuk siapa pun yang ingin menikmati layanan pembayaran dengan credit card, terlebih lagi tersedia banyak promo dan bonus menarik.

Selain itu, proses pengajuan kartu kredit Mandiri juga dapat dilakukan dengan mudah, baik melalui kantor bank Mandiri terdekat maupun secara online. Sebelum itu, pastikan Anda telah memilih jenis kartu kredit Mandiri terbaik yang sesuai kebutuhan serta melengkapi semua persyaratan.