Investasi di saham-saham Amerika Serikat (AS) atau saham luar negeri tidak sekadar hanya berfokus pada saham yang memberikan dividen terbesar atau dividend yield tertinggi. Di Moneynesia, kami percaya bahwa investor harus melihat lebih jauh daripada itu, yaitu dengan memilih saham AS terbaik yang rutin (konsisten) membagikan dividen serta membeli saham tersebut ketika harganya masih murah (undervalued).
Tim Moneynesia merekomendasikan bahwa penting untuk selektif dalam membeli saham dividen (dividend stock). Hanya berfokus pada imbal hasil besar sering kali membawa masalah bagi investor, seperti jebakan dividen. Oleh karena itu, penting untuk menyaring ketahanan dan keandalan dividen di masa depan.
Investasi di Saham NVIDIA Modal $1000 Jadi $304.350: Naik 30 Ribu Persen dalam 10 Tahun
Kami menyarankan agar investor fokus pada perusahaan dengan tim manajemen yang mendukung strategi dividen mereka dan perusahaan dengan keunggulan kompetitif atau “economic moats”. Rating moat tidak menjamin dividen, tetapi ada korelasi kuat antara economic moats dan ketahanan dividen.
Economic moats adalah keunggulan kompetitif yang dimiliki perusahaan, memungkinkan mereka mempertahankan profitabilitas dan menghalangi pesaing. Contoh antara lain merk (brand) yang kuat, hak paten, efisiensi skala, dan biaya switching tinggi. Moats membantu perusahaan bertahan dalam jangka panjang, melindungi pasar dan keuntungan mereka.
Dengan ketidakpastian ekonomi dan volatilitas pasar saham AS dan global yang berkelanjutan, investor yang mencari saham dividen terbaik mungkin mempertimbangkan untuk menambahkan saham dividen berkualitas yang undervalued ke dalam portofolio mereka.
Perusahaan berkualitas memiliki stabilitas keuangan untuk mempertahankan dividen mereka selama periode ekonomi yang meragukan, dan risiko harga berkurang ketika investor dapat membeli saham perusahaan ini dengan harga murah.
10 Saham AS Terbaik untuk Dibeli yang Konsisten Membagikan Dividen
Menurut Morningstar, berikut adalah rekomendasi saham AS dengan dividen terbaik untuk portofolio investasi yang konsiten menghasilkan keuntungan. Pemilih dividens stock ini menekankan pada kualitas, valuasi, dan keunggulan kompetitif masing-masing perusahaan:
1. Exxon Mobil (XOM)
- Rating: 4 bintang
- Moat Ekonomi: Narrow
- Hasil Dividen (Yield): 3.32%
- Industri: Minyak dan Gas Terintegrasi
Exxon Mobil adalah raksasa energi yang telah terbukti mampu bertahan melalui berbagai siklus ekonomi. Baru-baru ini, Exxon mengakuisisi Pioneer Natural Resources, memperkuat strategi fokus hidrokarbon mereka. Dengan sejarah dividen yang konsisten selama 25 tahun lebih, Exxon Mobil layak disebut sebagai aristokrat dividen. Exxon bagus sebagai peluang investasi di saham AS yang rutin membagikan dividen.
2. Johnson & Johnson (JNJ)
- Rating Morningstar: 4 bintang
- Moat Ekonomi: Wide
- Hasil Dividen (Yield): 3.28%
- Industri: Produsen Obat-Obatan
Johnson & Johnson adalah perusahaan farmasi global dengan portofolio produk yang beragam. Meskipun menghadapi tantangan litigasi, perusahaan ini memiliki aliran kas yang kuat dan basis pendapatan yang luas. Saham JNJ diperdagangkan di bawah nilai wajar, menjadikannya pilihan yang menarik untuk investasi dividen jangka panjang.
3. Verizon Communications (VZ)
- Rating Morningstar: 4 bintang
- Moat Ekonomi: Narrow
- Hasil Dividen (Yield): 6.42%
- Industri: Telekomunikasi
Verizon adalah saham dengan hasil dividen tertinggi dalam daftar ini. Meskipun menghadapi tantangan dalam menarik pelanggan nirkabel baru, peningkatan harga baru-baru ini menunjukkan pertumbuhan pendapatan yang kuat. Saham Verizon diperdagangkan jauh di bawah nilai wajar, memberikan peluang untuk membeli saham dengan potensi keuntungan dividen yang stabil.
4. Altria Group (MO)
- Rating Morningstar: 4 bintang
- Moat Ekonomi: Wide
- Hasil Dividen (Yield): 8.50%
- Industri: Tembakau
Altria adalah pemimpin pasar dalam industri tembakau AS. Dengan strategi yang berfokus pada produk alternatif rokok, perusahaan ini mampu menjaga pertumbuhan pendapatan dan dividen meskipun terjadi penurunan volume rokok. Saham Altria menawarkan hasil dividen yang sangat tinggi dan prospek pertumbuhan dividen yang berkelanjutan.
5. Comcast (CMCSA)
- Rating Morningstar: 5 bintang
- Moat Ekonomi: Wide
- Hasil Dividen (Yield): 3.17%
- Industri: Telekomunikasi
Comcast adalah perusahaan telekomunikasi dengan kekuatan harga yang signifikan. Meskipun menghadapi ketidakpastian terkait layanan streaming Peacock, kinerja keuangan perusahaan tetap kuat. Saham Comcast diperdagangkan jauh di bawah nilai wajar, menjadikannya pilihan menarik bagi investor dividen.
6. Medtronic (MDT)
- Rating Morningstar: 4 bintang
- Moat Ekonomi: Narrow
- Hasil Dividen (Yield): 3.57%
- Industri: Perangkat Medis
Medtronic adalah pemimpin global dalam industri perangkat medis, dengan portofolio produk yang beragam untuk penyakit kronis. Perusahaan ini memiliki sejarah panjang dalam meningkatkan dividennya dan diperdagangkan di bawah nilai wajar, menjadikannya pilihan solid untuk investasi dividen.
7. Duke Energy (DUK)
- Rating Morningstar: 4 bintang
- Moat Ekonomi: Narrow
- Hasil Dividen (Yield): 4.08%
- Industri: Utilitas Listrik Teregulasi
Duke Energy adalah salah satu utilitas terbesar di AS dengan lingkungan regulasi yang menguntungkan. Perusahaan ini memiliki kebijakan dividen yang solid dan neraca keuangan yang kuat. Saham Duke diperdagangkan di bawah nilai wajar, memberikan peluang bagi investor untuk memperoleh penghasilan dividen yang stabil.
Apa Itu Fractional Share: Beli Saham Pecahan Kurang dari 1 Lembar
8. Starbucks (SBUX)
- Rating Morningstar: 4 bintang
- Moat Ekonomi: Wide
- Hasil Dividen (Yield): 2.95%
- Industri: Restoran
Starbucks adalah salah satu merek restoran yang paling dikenal di dunia. Dengan aliran kas yang kuat dan strategi pembayaran dividen yang solid, saham Starbucks menawarkan potensi pertumbuhan dividen yang menarik. Saham ini diperdagangkan di bawah nilai wajar, menjadikannya pilihan menarik bagi investor dividen.
9. PNC Financial Services (PNC)
- Rating Morningstar: 4 bintang
- Moat Ekonomi: Narrow
- Hasil Dividen (Yield): 3.96%
- Industri: Bank Regional
PNC adalah salah satu bank regional terbesar di AS dengan basis pendapatan yang terdiversifikasi. Saham PNC diperdagangkan di bawah nilai wajar, menawarkan peluang bagi investor untuk memperoleh penghasilan dividen yang solid di tengah siklus suku bunga saat ini.
10. Kinder Morgan (KMI)
- Rating Morningstar: 4 bintang
- Moat Ekonomi: Narrow
- Hasil Dividen (Yield): 5.71%
- Industri: Infrastruktur Energi
Kinder Morgan adalah perusahaan infrastruktur energi dengan aset yang mencakup gas alam, cairan gas alam, minyak, dan gas alam cair. Perusahaan ini memiliki peluang pertumbuhan dari permintaan kecerdasan buatan dan pusat data. Saham Kinder Morgan diperdagangkan di bawah nilai wajar, memberikan potensi pertumbuhan dividen yang menarik.
Memahami Pentingnya Economic Moats
Salah satu faktor kunci dalam memilih saham dividen yang berkualitas adalah keberadaan economic moats atau keunggulan kompetitif yang berkelanjutan. Economic moats membantu perusahaan mempertahankan profitabilitas mereka dan melindungi dari persaingan. Keunggulan ini bisa berupa merek kuat, hak paten, efisiensi skala, atau biaya switching tinggi bagi pelanggan.
Mengapa Saham Dividen yang Berkualitas Penting?
Pilihan investasi di saham luar negeri terbaik tidak hanya sekadar membeli saham Amerika Serikat (AS) yang membagikan dividen terbesar. Akan tetapi, investor juga perlu mempertimbangkan kualitasnya, yaitu saham yang rutin (konsisten) mendistribusikan dividen sehingga berkelanjutan dalam jangka panjang.
Saham dengan dividen yang tinggi tetapi tidak stabil dapat berisiko mengurangi atau bahkan menghentikan pembayaran dividennya saat menghadapi kesulitan ekonomi. Oleh karena itu, penting untuk fokus pada perusahaan yang memiliki neraca keuangan kuat, manajemen yang mendukung strategi dividen, dan keunggulan kompetitif yang jelas.
Kesimpulan
Investasi dalam saham luar negeri dengan dividen terbaik dapat menjadi cara yang efektif untuk menghasilkan penghasilan pasif secara konsusten dan mengembangkan nilai portofolio Anda. Dengan memilih saham yang memiliki dividen stabil dan valuasi yang murah (menarik), Anda dapat memaksimalkan potensi return Anda.
Daftar 10 saham AS terbaik yang rutin bagi dividen di atas menawarkan kombinasi dari hasil dividen yang menjanjikan, valuasi yang terdiskon, dan keunggulan kompetitif yang kuat, menjadikannya pilihan yang patut dipertimbangkan untuk portofolio investasi Anda.
